Комплексная программа подготовки специалистов в сфере внешнеэкономической деятельности
Контракт на миллион
Ответы и дополнительные вопросы по специалисту «Специалист по комплаенсу»
Вопросы по карточке специалиста «Специалист по комплаенсу»
- К вам пришёл новый клиент из Казахстана — конечный бенефициар — гражданин РФ под санкциями США (SDN-лист). Можно ли работать?
- Что такое «политически значимое лицо» (PEP) и как проверять таких клиентов?
- Какие штрафы в РФ за неподачу в Росфинмониторинг сведений об операциях свыше 600 000 руб.
- Сделку оплачивает третье лицо из Омана, не указанное в контракте. Это нарушение 115-ФЗ?
- Вы обнаружили, что сотрудник оформил фиктивный контракт на услуги для вывода денег за рубеж. Ваш алгоритм по 115-ФЗ.
- Что такое FATF и как её рекомендации влияют на комплаенс в ВЭД?
- Отличие «санкционного комплаенса» от «ПОД/ФТ» (противодействие легализации).
- Банк запросил подтверждение реального движения товара по контракту. Какие 5 документов вы предоставите?
Ответы на вопросы по карточке специалиста «Специалист по комплаенсу»
- Нет, нельзя. Работа с SDN (Specially Designated Nationals) запрещена для юрлиц, имеющих контакты с США. Даже если вы в РФ — банк-корреспондент может заблокировать платёж. Нужно убедиться, что нет косвенного контроля 50% через цепочку.
- PEP (Politically Exposed Person) — лица, занимавшие видные госдолжности (президенты, судьи, депутаты), их родственники. Проверка через базы данных (LexisNexis, ComplyAdvantage), усиленный due diligence (выявление источника средств, цель сделки).
- Ст. 15.27 КоАП РФ (непредставление сведений в Росфинмониторинг): штраф на должностных лиц — 30−50 тыс., на юрлиц — 300−500 тыс. Если сумма операции превысила 600 тыс., срок — 3 рабочих дня.
- Нарушение ст. 115-ФЗ — сделка с третьим лицом не запрещена, но подлежит обязательному контролю, если сумма >600 тыс. руб. Банк может запросить агентский договор. Без него — повышенный риск отказа.
- Алгоритм: отстранение сотрудника, служебная проверка, сообщение в Росфинмониторинг (срок — 3 дня), расторжение фиктивного контракта, регистрация в ФТС и ЦБ (как недействительная операция).
- FATF — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием. Рекомендации: 40 рекомендаций, внедрённых в 115-ФЗ. Для ВЭД — требования к идентификации бенефициаров, торговое финансирование под контролем.
- Санкционный комплаенс — соблюдение ограничений США/ЕС/ООН (эмбарго, SDN). ПОД/ФТ — общие меры против легализации любых преступных доходов (внутренние и внешние).
- Транспортные документы (CMR/коносамент), инвойс, ДТ с отметкой о выпуске, выписка по счёту о списании, акт сверки с поставщиком, фотографии товара на складе (доказывают реальность).
Остались вопросы?
Напишите нам на kadryved@vavt.ru или позвоните по телефону +7 (499) 147-54-54.
Мы используем файли куки (cookie) для быстрой и удобной работы сайта. Продолжая находиться на сайте, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных
© 1999-2026, VAVT.ru | Всероссийская академия внешней торговли